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Vorsorge- / Steuer-Schnellcheck

Wie steht es um Ihre Vorsorge- und Steuersituation?
Finden Sie es mit dem Schnellcheck heraus!

Bestimmt haben Sie auch schon daran gedacht, wie Sie Ihre Altersvorsorge optimal planen und die Rendite Ihres Vorsorgekapitals verbessern könnten. Wenn auch Sie Wert darauf legen, im Alter mehr Unabhängigkeit und Freiheit geniessen zu können, dann nehmen Sie sich doch jetzt ein paar Minuten Zeit für den nachfolgenden Schnellcheck zum Thema Vorsorge und Steuern. Bitte kreuzen Sie pro Frage nur eine Antwort an.

Allgemeine Fragen zum Gesamtvermögen inkl. Vorsorgegelder (8 Fragen)
Kenne ich mein Gesamtvermögen unter Berücksichtigung sämtlicher Vorsorgegelder?

Habe ich den Überblick über die Bewirtschaftung meiner Vorsorgegelder?

Ist mein Gesamtvermögen (inkl. Vorsorgegelder) diversifiziert angelegt?

Entspricht die Anlage des Gesamtvermögens meiner Risikofähigkeit und Risikoneigung?

Kann ich meinen Lebensstandard im Alter beibehalten?

Kann ich mir unter Berücksichtigung aller Vermögenswerte eine Frühpensionierung leisten?

Habe ich die Vermögensnachfolge für mein Gesamtvermögen soweit möglich geregelt?

Ist mein Gesamtvermögen (inkl. Vorsorgegelder) steueroptimiert angelegt?

Vorsorge 1. Säule (6 Fragen)
Lohnt sich für mich ein AHV-Rentenvorbezug um 1 oder 2 Jahre?

Ist für mich ein AHV-Rentenaufschub um 1 bis 5 Jahre ratsam?

Kenne ich die Kürzungen und Zuschläge bei Vorbezug und Aufschub der AHV-Rente?

Unterstehe ich der Pflicht zur Bezahlung von AHV-Nichterwerbstätigenbeiträgen?

Kenne ich die Bestrebungen für die anstehende AHV-Revision?

Sind mir die Steuerfolgen im Zusammenhang mit AHV-Renten bekannt?

Vorsorge 2. Säule (13 Fragen)
Sollte ich den Kapitalbezug der Rente vorziehen?

Sollte ich mich in die Pensionskasse einkaufen?

Sollte ich Wohneigentumsförderungs-(WEF-)vorbezüge tätigen und Hypotheken zurückzahlen?

Sollte ich mich als Selbständigerwerbender freiwillig der beruflichen Vorsorge anschliessen?

Kenne ich als Selbständigerwerbender die Vorteile der beruflichen Vorsorge?

Kenne ich die Vorschriften für einen Kapital- oder Wohneigentumsförderungs-(WEF-)Vorbezug?

Muss ich bei einem Stellenwechsel das gesamte Freizügigkeitskapital übertragen?

Wird mein Freizügigkeitskapital im Rahmen einer Portfoliolösung individuell angelegt?

Kenne ich die Voraussetzungen für die Beendigung von Vorsorgeverhältnissen in der 2. Säule?

Kenne ich die Fälligkeiten meiner Guthaben aus beruflicher Vorsorge und Freizügigkeitskapitalien?

Sind mir die Steuerfolgen im Zusammenhang mit BVG-Renten und BVG-Kapitalbezügen bekannt?

Sind mir die Steuerfolgen im Zusammenhang mit Wohneigentumsförderungs-(WEF-)Vorbezügen bekannt?

Kenne ich die Vorsteuer- und Nachsteuerrenditen von Einkäufen in die Pensionskasse?

Vorsorge Säule 3a (7 Fragen)
Kenne und nutze ich die Begünstigungsmöglichkeiten der Säule 3a?

Führe ich verschiedene Konten für einen gestaffelten Bezug der Säule 3a?

Kenne ich den Unterschied zwischen der Säule 3a als Versicherung- oder Banklösung?

Kenne ich die Fälligkeiten für Guthaben der Säule 3a?

Entspricht die Begünstigtenregelung der Säule 3a-Guthaben meinem ausdrücklichen Wunsch?

Sind mir die Steuerfolgen im Zusammenhang mit der Auszahlung von Säule 3a-Guthaben bekannt?

Kenne ich die Vorsteuer- und Nachsteuerrenditen meiner Säule 3a-Guthaben?

Vorsorge Säule 3b (4 Fragen)
Dient meine Versicherungspolice der Säule 3b steuerlich betrachtet der Vorsorge?

Entspricht die Begünstigtenregelung der Säule 3b-Guthaben meinem ausdrücklichen Wunsch?

Ist meine Versicherungspolice der Säule 3b bei der Auszahlung steuerfrei?

Kenne ich die Vorsteuer- und Nachsteuerrenditen meiner Säule 3b-Guthaben?

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